Nhìn lại thị trường chứng khoán Việt Nam sau 25 năm, chúng tôi thấy thị trường đã trải qua nhiều giai đoạn khác nhau thể hiện sự phát triển của các thành phần tham gia thị trường, đặc biệt là nhà đầu tư. Từ giai đoạn mua bán theo thông tin nội gián, đặt lệnh bằng phiếu lệnh trước khủng hoảng 2008-2009 đến giai đoạn lên ngôi của các phương pháp đầu tư như phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật, chia sẻ kinh nghiệm đầu tư trong các hội nhóm trước 2017-2018, sau đó đến giai đoạn coding, robot cảnh báo và đi lệnh khi thị trường phái sinh vận hành và hiện tại từ năm 2020 thị trường chuyển sang giai đoạn mới với 2 hướng chủ đạo: giảm phí giao dịch, nền tảng công nghệ như ứng dụng fintech, ứng dụng AI để hỗ trợ giao dịch và quan tâm quản lý tài sản cá nhân.
Chung quy lại, thứ mà nhà đầu tư cá nhân cần trong 25 năm qua là bảo vệ và gia tăng tài sản căn cứ vào thông tin và phương pháp cụ thể, đáng tin cậy. Lý do vì sao đầu tư thắng 7 lần thua 3 lần vẫn lỗ, chúng tôi cho rằng họ không biết mình đang tìm kiếm điều gì. Thứ mà mọi người quan tâm là thắng nhiều nhưng lãi nhiều mới là mục tiêu, đây là bài toán quản trị vốn. Vậy thua lỗ là do chưa xác định đúng mục tiêu, không có phương pháp phân tích, đo lường đúng đắn từ đó thông tin bị sai lệch dẫn đến quyết định sai lầm. Nhưng với đời sống hiện nay có quá nhiều thông tin càng làm nhiễu loạn quá trình ra quyết định của chúng ta.
Nắm bắt được điều này, Đầu Tư Cá Nhân ra đời để để phục vụ nhu cầu của thị trường. Chúng tôi là đơn vị tư vấn đầu tư và quản lý tài sản cho cá nhân. Các sản phẩm được thiết kế đơn giản, hiệu quả tập trung vào việc:
- Tư vấn đầu tư tài chính
- Tư vấn tài chính cá nhân
Quy trình tư vấn 4 bước như sau:
- Xác định vị thế ban đầu: mục tiêu, khả năng chịu rủi ro, nguồn lực sẵn có và quan điểm đầu tư
- Lên chiến lược, lựa chọn công cụ và kế hoạch thực hiện
- Hướng dẫn thực hiện, xử lý những vấn đề phát sinh
- Theo dõi, đánh giá và điều chỉnh kế hoạch để phù hợp với điều kiện thực tế
Đối tượng khách hàng cụ thể mà chúng tôi hướng đến là:
- Học sinh, sinh viên đang muốn học hỏi và rèn luyện quản lý tài chính
- Người đang tìm hiểu đầu tư tài chính
- Công nhân, nhân viên văn phòng, công chức, viên chức, cán bộ nhà nước, cá nhân bận rộn không có thời gian phân tích và lên kế hoạch tài chính
- Cá nhân hoặc tổ chức có kinh nghiệm đầu tư nhưng cần quan điểm, góc nhìn từ bên thứ 3 để tránh cảm xúc chủ quan, bẫy tâm lý hành vi dẫn đến sai lầm trong quá trình đầu tư
Với giá trị cốt lõi từ chuyên viên nhiều năm kinh nghiệm trong ngành tư vấn tài chính, được đào tạo chuyên sâu về đầu tư chứng khoán và tài chính cá nhân, tiêu chuẩn làm việc: Bài bản – Trung thực – Tận tâm, chúng tôi hướng đến tầm nhìn mọi cá nhân tại Việt Nam đều có thể tiếp cận, an tâm xây dựng tài chính cho riêng mình với sứ mệnh tư vấn các giải pháp đầu tư tài chính và quản lý tài sản đơn giản, dễ hiểu nhưng hiệu quả.
